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企業銀行結算賬戶開戶負面清單

  • 企業銀行結算賬戶開戶負面清單

     

    尊敬的客戶:

    感謝您選擇焦作中旅銀行開立企業銀行結算賬戶,在為您提供賬戶服務過程中,我行始終堅持“為客戶服務”原則,在保障客戶資金安全的基礎上實施賬戶分類分級管理,綜合評估客戶及賬戶業務風險,采取滿足客戶需求相匹配的風險防控措施,做到風險防控和賬戶服務統籌兼顧。特制定本負面清單,現將規范內容公示如下,并接受社會監督:

    一、不得將已經實際開展經營活動作為初創企業開立基本戶的條件。

    二、不得要求客戶存入大額存款、達到一定經營規?;蚪壎ㄤN售相關產品及服務等作為企業開戶附加條件。

    三、不得將法定代表人必須到營業網點面簽作為開戶條件。

    四、不得未經說明理由及用途或以監管規定為由要求客戶提供相關資料。

    五、不得“一刀切”將擁有固定的專門營業場所作為企業開戶的條件。

    六、不得以注冊地址為集中登記地、以自有或租賃房屋作為經營地址等理由拒絕企業開戶。

    七、不得以辦公場所較為簡單、雇傭人員較少等理由拒絕企業開戶。

    八、不得以賬戶法定代表人年齡超過60歲,身份證信息來自農村地區或外省為由拒絕企業開戶。

    九、不得未經綜合判斷,直接將相關部門共享的風險信息作為拒絕企業開戶的理由。

    十、不得未經綜合判斷,簡單、片面套用可疑特征拒絕為企業開戶。

    十一、不得以新開賬戶待激活、預留印鑒啟用等銀行內部流程為由影響賬戶即開即用。

    十二、不得出現因業務不熟練、一次性告知不到位,造成企業反復提交補充資料。

    十三、風險提示。涉案賬戶將中止所有業務,重新核實賬戶身份。涉案賬戶的關聯賬戶、內部排查可疑風險賬戶暫停非柜面業務,重新核實賬戶身份。經市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶的單位及相關組織者,5年內暫停賬戶非柜面業務,并不得新開立賬戶。

     

     

                       焦作中旅銀行股份有限公司

                      2021914

     

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